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放高利贷为什么资金链断裂

2015-11-12 来源: 网络整理 有 102人参与

“徽州贷”是如何吸引投资者上当的?“徽州贷”又是如何运作的?昨日下午,安徽商报记者专访了办案民警,对“徽州贷”进行全方位揭秘。
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  拿啥吸引投资者的?
  超过20%的利息假投资标
  短短9个月的时间,“徽州贷”吸收了至少2亿存款。“徽州贷”是怎么做到的?受害人为何心甘情愿将钱交给“徽州贷”?办案民警给出了答案:超过20%的利息,让不少受害人情不自禁。
  不少受害人事后坦言,他们是看到“徽州贷”在网上发布的投资标,才主动跟客服联系投资的。“徽州贷”经常在网上发布一些生态产业园和铜矿抵押的投资标。办案民警告诉记者,刘某为了吸引投资者将钱交给“徽州贷”,许以超过20%的高利息。刚开始,刘某等人会按时将利息返给投资者,赢得了不少投资者的信任。不少投资者纷纷追加投资额,几十万甚至上百万将钱交给“徽州贷”。
  2 全国多少人入套?
  3000多人投资70人报 不少是企业高管
  办案民警告诉安徽商报记者,根据目前的调查情况看,“徽州贷”至少吸引了全国各地3000多人投资,大多集中在广东、上海、苏州、福建等经济发达地区。
  目前,70余名受害人已到警方报案。据了解在,这些受害人的投资金额都比较大,至少有五六十万元。被骗的受害人中,不乏金融界的人士,甚至高管。
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  “徽州贷”是如何运作的?
  骗取资金后虚构投资标,去放高利贷
  不少受害人事后坦言,他们是看到“徽州贷”在网上发布的投资标,才主动跟客服联系投资的。“徽州贷”经常在网上发布一些生态产业园和铜矿抵押的投资标。
  “徽州贷”老板刘某落网后坦言,这些所谓的投资标大多是虚构的,他安排人在“徽州贷”网站上以安徽会理房地产投资管理有限公司的名义发布一些不同的投资项目,这些投资标的大多是假的,为的是吸引投资者。为了让投资者深信不疑,刘某等人还搞了一个“三方合作协议”,投资人、融资人以安徽会理房地产投资管理有限公司作为中间人在网上签订三方借款合同。投资人将钱打到刘某指定的银行及第三方支付平台国付宝、汇潮支付、网银在线、环迅支付上。实际上,这只是“徽州贷”为了取信投资人搞的一种形式,钱最后都落入刘某的手中。刘某拿到这笔钱后,就去以50%左右的利息放高利贷,以赚取中间的差价。
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  “徽州贷”为何还不起钱?
  放出去的高利贷要不回,资金链断裂
  去年年底,“徽州贷”爆发危机。不少投资者的本金、利息没有按时支付。
  “徽州贷”为何出现这种情况。原来,此时的“徽州贷”资金链已断裂。
  刘某落网后交代,2012年初,他和朋友一起吃饭时了解到“温州贷”,后来通过网上的信息了解到了“温州贷”的运作模式:通过网上平台为借贷双方提供中介服务,从中赚取佣金。刘某觉得这个项目不错,就找到杭州一家公司,让这家公司帮他做了一个网上平台,并给他取名叫“徽州贷”。2013年初,刘某在高新区中瑞大厦租了一间办公室,“徽州贷”就正式运作了。去年9月份,刘某把公司搬到翡翠路海雨阳光国际大厦。
  投资者将钱打进刘某的账户后,刘某开始拿这些钱放高利贷,利息也高得惊人,50%左右。利息高,当然风险大。为此,刘某还专门安排人去讨要这些高利贷。令刘某始料未及的是,一些人借了高利贷没有按期归还,再加上刘某平时挥霍无度,致使“徽州贷”的资金链断裂。据刘某交代,目前他已借出去的1600万元,至今没有收回。
  刘某其人:
  “徽州贷”老板的灰色人生
  一个人买5辆轿车
  在办案民警的印象中,刘某很精明,脑子很活。“可惜他把聪明用错了地方。”
  刘某今年31岁,六安市霍邱县人,文化程度不高,2008年毕业于省城一家大专院校。毕业后,刘某一度在合肥开网吧,同时做农药生意。2010年,刘某开始做民间贷款业务。2012年底,刘某开始从网上做小额贷款业务,之后搞“徽州贷”,利用投资者的钱放高利贷。
  刘某已经结婚生子,有一个3岁的女儿。落网时,妻子已经怀孕。刘某的生活十分奢侈,一个人买了5辆车,其中包括一辆价值近100万元的宝马730.同时,他还在琥珀山庄买了一套房子。平时,刘某出手十分阔绰,花钱大手大脚。(记者 冯兰友)

本文来源:网络整理
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